مؤشرات مرتبطة بالعميل
-
شراء العميل البضاعة بشكل عشوائي بغض النظر عن قيمتها أو حجمها أو لونها.
-
عمليات الشراء أو البيع غير عادية بالنسبة للعميل أو المورد، (مثال: عدم تناسب مهنة وسن المشتري مع قيمة المعاملة ونوع الأحجار الكريمة أو المعادن المرتبطة بالمعاملة).
-
محاولات العميل أو المورد الحفاظ على درجة عالية من السرية بشأن المعاملة، كأن يطلب عدم الاحتفاظ بالسجلات التجارية العادية.
-
تردد العميل في إعطاء معلومات دقيقة عن هويّتة عند القيام بعملية شراء ثم يستعيد مبلغًا كبيراً من المال.
-
طلب العميل غرضاً ما ويدفع ثمنه نقداً ويلغي الطلبية ومن ثم يستعيد مبلغًا كبيراً من المال أو يسأل عن إمكانية إعادة السلع والحصول على شيك في المقابل، خاصة إذا طلب العميل تحريرالشيك باسم طرف ثالث.
-
دفع العميل نقداً سعراً باهظاً لقطعة مجوهرات أو معدن ثمين أو دون التفاوض على السعر، أو تفوق قدرة العميل بالمقارنة مع مهنته أو دخله المصرح عنه أو المعروف.
-
لا يشغل العميل أو المورد وظيفة في الشركة التي يدعي تمثيلها أو يتحفظ على الإفصاح عن وظيفته.
-
8. تغيير العميل حساباته المصرفية بشكل متكرر وغير منطقي.
-
يكون العميل شخصاً معرضاً سياسياً.
-
يقوم العميل باستخدام المؤسسات المالية غير المصرفية دون وجود سبب واضح أو فائدة تجارية.
-
عميل غير معروف يطلب تحويل الذهب إلى سبائك.
-
امتلاك العميل لعدة شركات تمارس تجارة الذهب والمعادن الثمينة.
-
التغيير المستمر للاسم التجاري للكيانات المسجلة للتعامل في الذهب والمعادن الثمينة.
-
عرض المورد بشكل مريب سعراً زهيداً أو تخفيضاً كبيراً لتسريع المعاملات.
مؤشرات مرتبطة بالمعاملة
-
استخدام مبالغ غير عادية من النقد لدفع ثمن السلعة.
-
تفتقر المعاملة إلى الحس التجاري.
-
دفعات كبيرة ومنتظمة بعملة غير الدينار البحريني.
-
طلب المغالاة أو خفض قيمة الفاتورة، أو طلب فواتير منظمة أو معقدة أو متعددة.
-
شحنات بمبالغ طائلة ذات تأمين مبالغ فيه أو بأقل من القيمة.
-
افتقار المشترين أو البائعين إلى الخبرة المقبولة في قطاع المعادن الثمينة والأحجار الكريمة.
-
معاملة بمبلغ ضخم من تاجر غير معروف.
-
بيع سبائك ذهب، وقطع نقدية وأحجار ألماس من متجر مجوهرات بالتجزئة.
-
عمليات شراء أو بيع لا تتوافق مع الممارسات التجارية المعيارية في القطاع المعني.
-
عملية نقل بضائع الشركة غير واضحة.
مؤشرات مرتبطة بالموقع الجغرافي
-
وجود متجر أو فرع أو شريك تابع له، في بلدان أو مناطق غير متعاونة وفقًا لقوائم مجموعة العمل المالي فاتف.
-
ارتباط العميل أو المورد بمنطقة عالية المخاطر.
